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「NISAの現状と改正点を踏まえた活用法」
解説:深野 康彦氏(ファイナンシャルリサーチ)
進行:改野 由佳(日経CNBC)
<目次>
00:00 NISAの利用状況(25年6月末)
・口座数2696万(27年末目標3400万)
・買付額累計63兆円(目標達成済み)
02:25 口座開設の状況は全体で137万口座(5.4%増)
・母数の少ない20代が6.1%増
・次に50代の6.0%増、60代の5.5%増
➩シニアやリタイア層が意外に多い
03:50 買付額(25年6月末)
→総額10兆5008億円(上場株式3兆4750億円、投資信託6兆6788億円、ETF3104億円、REIT365億円)
➩つみたて投資枠の投資信託3兆569億円の9割近くはインデックス型
06:34 令和8年度税制改正によるNISAの改正点
①子どもNISA創設
→18歳未満、つみたて投資枠で年間60万円、非課税保有額600万円、
②つみたて投資枠の投資対象拡大
→債券の資産配分割合50%以上でも対象に、
③運用しながら取り崩しやすくなる
→定期売却のシステムを金融機関が作りやすくする
④毎月分配型投信は引き続き対象外
09:54 現役世代のNISA活用法は?
・現預金の金額とNISA投資額のバランスが重要
➩保険として必ず現預金を保有
①つみたて投資枠(コア資産)
=全世界株式インデックスで年間投資枠の使い切りは考えない
②成長投資枠(サテライト資産)
=個別株や高配当株指数連動ETFや国内株などのアクティブ投信など
11:25 シニア世代のNISA活用法は?
・NISAへ振り向ける金額を管理
・勤労収入ない場合はリスク控えめに
①成長投資枠(コア資産)
=高配当商品でインカムゲイン、配当収入で生活に潤い
②つみたて投資枠(サテライト資産)
=75歳以降に備えてバランス型など、保有する現金を投信に振り替えるイメージ
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